大学職員でもできるつみたてNISAの始め方

こんにちは、現役大学職員のスノウです。

今回は、大学職員でもできるつみたてNISAについて紹介します。

つみたてNISAとは

まず初めに、つみたてNISAの簡単な説明と、投資初心者におすすめな理由について説明します。

つみたてNISAとは、NISA（少額投資非課税制度）の積立タイプのことです。（ほかにも一般NISAというものもありますが、初心者の方にはあまりおすすめできないので、この記事では説明を省略します。）

つみたてNISAは名前のとおり、毎月（毎日）コツコツと投資をしていくスタイルの投資方法です。

また、つみたてNISAは、金融庁が選んだ投資信託に投資をするものなので、初心者の方でも簡単・安全に投資ができます。

本来、投資をして利益がでた場合は、利益の20%に税金がかかりますが、つみたてNISAを利用すると税金がかからなくなります。ここがNISAの一番のメリットです。

つみたてNISAの特徴は以下のとおりです。

次に初心者におすすめな理由です。

順番に説明します。

初心者でも投資しやすい

例えば、個人で株に投資をする場合、「A社に〇円、Ｂ社に△円、Ｃ社に・・・」といった具合に自分で複数の会社の業績を確認して投資をしなくてはいけません。

ですが、投資信託であれば、資産運用のプロがいろいろな会社の株をバランスよく買ってくれるため、知識のない初心者でも、利益を出すことが可能です。

さらに、金融庁が認めているものだけなので、より安全であるといえます。

放置できる

つみたてＮＩＳＡは20年かけて投資をしていくスタイルなので、こまめに売り買いをする必要がなく、毎月自動で購入するような設定にしておけば、何もしなくても投資ができてしまいます。

こういった点からも初心者におすすめです。

つみたてNISAの始め方

次につみたてNISAの始め方を４ステップで説明します。

口座を開設する

つみたてNISAを利用するためには、証券会社の口座を開設する必要があります。

口座は店舗やネットで簡単に開設が可能ですが、ここでは楽天証券の口座をおすすめします。

楽天証券の口座をおすすめする理由は、以下の通りです。

楽天証券を使えば、楽天市場で買い物をした時のポイントがupするので、とてもおすすめです。

楽天のポイントについては、以下の記事にまとめてありますので、お得にポイントを貯めたい方はご覧ください。

口座の開設方法も別記事で解説します。

投資信託の商品を決める

投資信託はいろいろな種類が存在します。

外国の株を専門に扱っているものもあれば、金や不動産など株以外のものを扱っているものもあります。

色々な投資信託があるので迷ってしまいますが、筆者のおすすめは「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」です。

この投資信託一つで、アメリカの主要な会社の株を購入することができます。

ちなみに筆者が投資しているものは以下の通りです。

【注意】筆者の購入しているものを紹介していますが、投資は自己責任でお願いします。。。。

投資する金額を決める

積立を前提とした投資のため、毎月（毎日）の投資金額を、決めておく必要があります。

前章で説明したように、年間に投資できる金額は40万円のため、上限まで投資をするのであれば、毎月33,333円の投資を行います。（合計金額399,996円）

ちなみに筆者は毎月3万円の投資（年間合計36万円）をして、残りの4万円はリバランス時に投資しています。

年間40万円の投資をしたほうがお得ではありますが、長期間の投資なので、無理のない金額を設定しましょう。

購入手続き

楽天証券であれば購入は簡単です。

以上です。簡単ですよね。笑

まとめ

つみたてNISAは投資初心者の方でも簡単に投資ができます。

一度設定しておけば放置をするだけなので、ぜひこの機会につみたてNISAを始めてみてはいかがでしょうか。

この記事が、つみたてNISAを始めるきっかけになったら幸いです。

つみたてNISAのほかにもiDeCo（確定拠出年金）というものがあります。

iDeCOについては以下の記事で説明していますので、興味のある方はご覧ください。